الوصف الوظيفي لمهنة مستشار مالي | Financial Consultant

لديك شركة تعمل في مجال الاستشارات المالية وتبحث عن مستشار مؤهل، لا مجال سوى أن تنشر إعلان عن الوظيفة الشاغرة. فما هو الوصف الوظيفي للمستشار المالي؟ وما هي مؤهلاته؟

 

 

ما هو الوصف الوظيفي لوظيفة مستشار مالي؟

الوصف الوظيفي للمستشار المالي هو مراجعة الشؤون المالية لدى العميل سواء كان شركة أم فرد وإرشاده إلى القرارت الأنسب مع حالته. يمكن أن يتعلق القرار بالبحث عن استثمار مناسب أو اختيار باقة تأمين فعالة أو تنظيم الإقرارت الضريبية. بالاعتماد على المعرفة لدى المستشار المالي يمكنه بسهولة مساعدة العميل في تحقيق أهدافه المالية. يتمتع المستشار بلباقة في الحديث وقدرة على توضيح المفاهيم المعقدة للمحافظة على العملاء واكتساب ثقتهم.

 

ماهي وظيفة مستشار مالي؟

هو المسؤول عن تقديم المشورة الاستراتيجية عبر مجموعة متنوعة من المنتجات والخدمات المالية وتقييم الصورة المالية الشاملة للعميل وفهم احتياجاتهم ووضع خطة مالية قوية وكذلك توجيه العملاء نحو قرار مالي مربح وآمن وتحتاج الوظيفة القدرة على البحث في السوق بشأن المنتجات والخدمات المتاحة ، وتحديد احتياجات العملاء ، وتصميم الاستراتيجيات المالية.

 

المهام الوظيفية وكيف تصبح مستشار مالي

• تقديم المشورة الاستراتيجية عبر مجموعة متنوعة من المنتجات والخدمات المالية.
• تقييم الصورة المالية الشاملة للعميل وفهم احتياجاتهم مع وضع خطة مالية قوية.
• توجيه العملاء نحو قرار مالي مريح وآمن وأقل خطورة.
• بناء قاعدة عملاء وتطوير علاقات قوية تساعد على التعاون.
• البحث عن فرص بيع صناديق الاستثمار والأسهم والسندات وغيرها لتلبية حصص المبيعات.
• مواكبة اتجاهات الصناعة الجديدة وسوق البحوث لدعم الاستشارات المالية.
• الإشراف على مسار الخطة المالية وتحديثها إذا لزم الأمر لضمان تحقيق الأرباح.
• الامتثال لجميع القوانين والقواعد واللوائح الصناعية.
• التواصل مع مقدمي الخدمات والمحامين والمثمنين وغيرهم من المهنيين.

 

 

 

المهارات اللازمة لأفضل مستشار مالي

• القدرة على تحليل بيانات السوق المالية وتقديم المشورة المناسبة القائمة على البيانات.
• امتلاك مهارات الاتصال والتفاوض والعرض بشكل قوي.
• الدقة والاهتمام بالتفاصيل والقدرة على شرح المعلومات المعقدة بوضوح وبساطة.
• اجادة التعامل مع برامج الكمبيوتر والقدرة على تشغيل أنظمة قواعد البيانات.
• الحصول على دورة تدريبية في مجال FCA ، CISI.

 

المهارات الشخصية المطلوبة لوظيفة مستشار مالي

• المهارات التحليلية والتي تمكن المستشار المالي من تحديد مميزات وعيوب كل حل.
• التواصل مهارة أساسية تدعم المستشار في التعاملات اللفظية، كما يوفر لغة جسد إيجابية تساهم في تفاعل العميل معه.
• الانتباه إلى التفاصيل الدقيقة والتعامل مع كل حالة منفصلة من خلال استراتيجية تتناسب معها.
• التعاطف سمة تساعد المستشار في إرشاد العميل إلى القرار المناسب كما لو كان خاص به.
• تقييم المخاطر تحدث خلال مرحلة البحث عن الفرص المناسبة مع العميل.

 

المؤهلات والدورات التدريبية المطلوبة

ينبغي أن يحمل المستشار المالي شهادة البكالوريوس من إحدى الكليات الآتية:

• كلية تجارة.
• كلية اقتصاد وعلوم سياسية.
• الحصول على درجة البكالوريوس في العلوم المالية أو المجال ذي الصلة.
• الخبرة العملية في وظيفة مستشار مالي او مراقب مالي.
• يفضل وجود سابقة أعمال توضح تحقيق النجاح في التوجيه المالي.

كما يفضل أن يحصل على شهادة مستشار مالي معتمد CFC، وهي شهادة تزيد من ثقة العملاء في حاملها.

 

 

التدرج الوظيفي لوظيفة مستشار مالي

• محاسب مالي
• محلل مالي
• محلل ميزانية
• محاسب ضرائب
• مستشار مالي

 

راتب المستشار المالي في السعودية ومصر وأوروبا وحاجة العمل لها

يتراوح متوسط رواتب مهنة مستشار مالي في مصر والسعودية وأوروبا طبقًا للموقع الجغرافي كالآتي:

الوظيفه	الراتب	حاجه العمل	المصدر
راتب المستشار المالي في السعودية	17,000 ريال سعودي	متوسطة	Salary Explorer
راتب المستشار المالي في مصر	9,570 جنيه مصري	منخفضة	Salary Explorer
متوسط راتب المستشار المالي في أوروبا	6,333 يورو	مرتفعة	Glassdoor

 

مميزات وظيفة مستشار مالي

• مبدأ المساعدة وإرشاد العملاء إلى تحقيق المزيد من الربح من الأمور المُرضية للنفس.
• الحصول على رواتب مجزية أكثر ارتفاعًا من رواتب المحاسبين.
• جداول مرنة حيث يمكن للمستشار المالي إنجاز أعماله في وقت قصير وترتيب أولوياته حسب الوقت المناسب.
• فرص مميزة تؤهلك للتخصص واختيار عميلك حسب الفئة العمرية أو شركات فقط وغيرها من التصنيفات.
• القدرة على تحقيق التوازن بين العمل وجوانب الحياة الأخرى بعكس وظائف أخرى.

 

عيوب وظيفة مستشار مالي

• قد يتعرض الموظف إلى بعض الضغط خاصة في حالة العمل مع أكثر من عميل في نفس الوقت.
• تحتاج إلى مجهود مستمر في التواصل مع العملاء والحصول لهم على أفضل العروض.
• تتطلب الوظيفة إلى تعليم مستمر ودراسات قد لا تكون الأفضل بالنسبة للبعض.
• قد تشمل الوظيفة البحث عن العملاء أيضًا وهي مرهقة ومستهلكة للكثير من الوقت.
• الحصول على نتائج مميزة في هذا المسار الوظيفي يتطلب استثمار الكثير من الجهد والصبر قد لا يتحمله البعض.

 

الأسئلة المتوقعة في المقابلة للوظيفة

• ما أفضل ما يروق لك بالنسبة لوظيفة المستشار المالي؟
• كيف تقيم وضع عميلك المالي؟
• صِف يوم تقليدي من أيام العمل!

 

Financial Consultant Job Description?

The job description of the financial consultant is to support the clients, whether they’re individuals or corporations, The consultant serves many financial objectives related to covering taxes, investment choices, insurance packages, or even retirement plans. The financial consultant effectively persuades the clients to make the right decision depending on numbers, analytics, and social intelligence.